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台灣貨幣市場:一年期定存單得標加權平均利率預估中值0.18-0.19%

· 02/07/2021 23:38
台灣貨幣市場:一年期定存單得標加權平均利率預估中值0.18-0.19%

標售標的:央行一年期定存單

標售時間:周二(2月9日)

標售金額:1,700億台幣

預測中值區間:0.18-0.19%

受訪機構:七家

- 台灣央行周二將標售1,700億台幣一年期定存單。路透調查結果顯示,該天期定存單得標加權平均利率預估中值落在0.18-0.19%。


路透周一訪談七家銀行,包括六家本地銀行及一家外商銀行,預估本期定存單得標加權平均利率大區間0.13-0.21%;本期定存單將於本月17日(周三)發行。


台灣央行2月初代財政部標售的182天期國庫券決標貼現率為0.134%。nT8T2B902M台灣央行12月31日標售的1,000億台幣364天期定存單得標加權平均利率為0.199%。nT8T2AQ00U


台灣央行自2010年4月起按月標售一次1,000億台幣的364天期存單。2014年2月增至1,200億台幣;2015年3月起提高到1,300億台幣、6月起增至1,500億台幣;2016年2月起增至1,600億台幣,2017年5月起再增100億至共1,700億。


以下是交易人士的觀點整理:

--本月初央行代財政部標售的182天期國庫券決標貼現率低的驚人,兩者性質雖不同,惟預估這期利率不會太高,主要是市場資金相當寬鬆,利率易下難上。

--預估這期利率應會較前期略往下,儘管農曆年關在即,市場卻錢滿滿,利率將往下走,但不會下跌太多。

--考量農曆春節周轉金需求且春節後通貨不會快速回籠,年前資金雖寬鬆,利率有望往下走,惟市場應不會大幅壓低利率搶標。

--央行先前積極沖銷且增加發行28天期定存單量,致去年12月31日標售的一年期定存單利率標高,但隨著央行降低沖銷力道,且市場資金寬鬆,另從本月初標售的182天期國庫券掉的令人措手不及等觀察,利率趨勢往下,本期利率應明顯走低。

--農曆春節前市場雖會稍微保守一點,但市場資金相當充沛,各銀行也早早就提供跨年資金,以目前的市場資金水位來看,本期利率應不易見“2字頭”。


以下為近年標售結果一覽表:

標售日期 加權平均 投標倍數 額度 一個月央行存單利率

得標利率% (億台幣)

2020年12月31日 0.1990 2.02 1,000 0.34%

2020年 12月3日 0.1640 1.88 1,700 0.34%

2020年 11月3日 0.2080 2.38 1,700 0.34%

2020年 9月30日 0.2530 2.09 1,700 0.34%

2020年 9月 3日 0.2700 2.26 1,700 0.34%

2020年 8月 3日 0.2880 2.17 1,700 0.34%

2020年 7月 3日 0.3030 2.12 1,700 0.34%

2020年 6月 3日 0.3330 2.19 1,700 0.34%

2020年 4月30日 0.3520 2.47 1,700 0.34%

2020年 4月 1日 0.3820 2.36 1,700 0.34%

2020年 3月 3日 0.5130 2.23 1,700 0.59%

2020年 2月19日 0.5430 2.37 1,700 0.59%

2020年 1月 6日 0.5710 3.29 1,000 0.59%


2019年12月 3日 0.5870 1.96 1,700 0.59%

2019年11月 1日 0.5840 2.11 1,700 0.59%

2019年10月 3日 0.5900 1.93 1,700 0.59%

2019年 9月 3日 0.5940 1.81 1,700 0.59%

2019年 8月 2日 0.5960 1.69 1,700 0.59%

2019年 7月 3日 0.5810 1.47 1,700 0.59%

2019年 6月 3日 0.5700 1.22 1,700 0.59%

2019年 5月 3日 0.5050 1.78 1,700 0.59%

2019年 4月 3日 0.5100 1.90 1,700 0.59%

2019年 2月27日 0.5190 1.88 1,700 0.59%

2019年 2月19日 0.5200 2.01 1,700 0.59%

2019年 1月 3日 0.5570 2.43 1,000 0.59%


2018年12月 3日 0.5640 1.48 1,700 0.59%

2018年11月 5日 0.4940 1.54 1,700 0.59%

2018年10月 3日 0.4830 1.72 1,700 0.59%

2018年 9月 3日 0.4820 1.67 1,700 0.59%

2018年 8月 3日 0.4810 1.58 1,700 0.59%

2018年 7月 3日 0.4840 1.41 1,700 0.59%

2018年 6月 1日 0.4810 1.57 1,700 0.59%

2018年 5月 3日 0.4850 1.78 1,700 0.59%

2018年 4月 3日 0.4870 1.89 1,700 0.59%

2018年 3月 2日 0.4840 1.83 1,700 0.59%

2018年 2月14日 0.4690 1.81 1,700 0.59%

2018年 1月 3日 0.4460 1.53 1,700 0.59%


2017年12月 1日 0.4330 1.69 1,700 0.59%

2017年11月 3日 0.4340 2.03 1,700 0.59%

2017年10月 3日 0.4430 1.76 1,700 0.59%

2017年 9月 4日 0.4510 2.09 1,700 0.59%

2017年 8月 3日 0.4600 2.09 1,700 0.59%

2017年 7月 3日 0.4790 1.96 1,700 0.59%

2017年 6月 3日 0.4850 1.86 1,700 0.59%

2017年 5月 3日 0.4940 2.17 1,700 0.59%

2017年 3月31日 0.5180 2.22 1,600 0.59%

2017年 3月 3日 0.5210 2.13 1,600 0.59%

2017年 2月21日 0.5240 2.14 1,600 0.59%

2017年 1 月3日 0.5420 2.38 1,000 0.59%


2016年 12月2日 0.5830 1.16 1,600 0.59%

2016年 11月3日 0.3710 1.71 1,600 0.59%

2016年 10月3日 0.3560 1.69 1,600 0.59%

2016年 9月 5日 0.3420 1.79 1,600 0.59%

2016年 8月 3日 0.3380 1.58 1,600 0.59%

2016年 7月 1日 0.3440 2.07 1,600 0.59%


2016年 6月 4日 0.3600 1.66 1,600 0.66%

2016年 5月 3日 0.3700 2.02 1,600 0.66%

2016年 4月 1日 0.3750 1.77 1,600 0.66%

2016年 3月 3日 0.3630 1.51 1,600 0.73%

2016年 2月23日 0.3490 1.64 1,600 0.73%


2015年12月31日 0.3510 1.91 1,500 0.73%

2015年12月 4日 0.3840 2.04 1,500 0.80%

2015年11月 3日 0.3890 2.06 1,500 0.80%

2015年10月 2日 0.4170 2.09 1,500 0.80%

2015年 9月 7日 0.4470 2.15 1,500 0.87%

2015年 8月 4日 0.4940 2.08 1,500 0.87%

2015年 7月 3日 0.5190 1.98 1,500 0.87%

2015年 6月 5日 0.5400 2.16 1,500 0.87%

2015年 5月 4日 0.5570 2.23 1,300 0.87%

2015年 4月 2日 0.5710 2.52 1,300 0.87%

2015年 3月 4日 0.5850 2.19 1,300 0.87%

2015年 2月24日 0.5910 2.36 1,200 0.87%


2014年12月31日 0.5960 2.50 1,200 0.87%

2014年12月 5日 0.5980 2.45 1,200 0.87%

2014年11月 3日 0.6290 2.54 1,200 0.87%

2014年10月 3日 0.6390 2.39 1,200 0.87%

2014年 9月 5日 0.6120 2.34 1,200 0.87%

2014年 8月 1日 0.5980 2.03 1,200 0.87%

2014年 7月 4日 0.5400 1.89 1,200 0.87%

2014年 6月 6日 0.5190 2.37 1,200 0.87%

2014年 5月 2日 0.5200 2.36 1,200 0.87%

2014年 4月 3日 0.5300 2.55 1,200 0.87%

2014年 3月 5日 0.5570 3.03 1,200 0.87%

2014年 2月14日 0.5720 2.94 1,200 0.87%

2014年 1月 3日 0.5840 2.64 1,000 0.87%


2013年12月 6日 0.5640 4.20 1,000 0.87%

2013年11月 1日 0.6150 3.26 1,000 0.87%

2013年10月 4日 0.6440 3.18 1,000 0.87%

2013年 9月 6日 0.6470 2.69 1,000 0.87%

2013年 8月 2日 0.6300 2.92 1,000 0.87%

2013年 7月 5日 0.6320 2.85 1,000 0.87%

2013年 6月 7日 0.6350 3.02 1,000 0.87%

2013年 5月 3日 0.6570 3.04 1,000 0.87%

2013年 4月 3日 0.6910 3.03 1,000 0.87%

2013年 3月 6日 0.7200 2.91 1,000 0.87%

2013年 2月 8日 0.7170 2.99 1,000 0.87%

2013年 1月 4日 0.7170 2.80 1,000 0.87%


2012年12月 7日 0.7300 3.23 1,000 0.87%

2012年11月 2日 0.7580 3.57 1,000 0.87%

2012年10月 5日 0.8050 3.47 1,000 0.87%

2012年9月 7日 0.8290 3.6 1,000 0.87%

2012年8月 3日 0.8530 3.56 1,000 0.87%

2012年7月 6日 0.8700 3.19 1,000 0.87%

2012年6月 8日 0.8780 3.40 1,000 0.87%

2012年5月 4日 0.8930 3.09 1,000 0.87%

2012年4月 6日 0.8920 3.11 1,000 0.87%

2012年3月 7日 0.8780 3.32 1,000 0.87%

2012年2月 9日 0.8870 3.61 1,000 0.87%

2012年1月 6日 0.8990 3.11 1,000 0.87% (完)


(記者 羅兩莎;審校 林高麗)

((roger.tung@thomsonreuters.com; 8862-87295109; Reuters Messaging: roger.tung.thomsonreuters.com@reuters.net))