工商银行

01398 HKG
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已收盘, 16:10 07/16 HKT
开盘
5.520
昨收
5.520
最高
5.550
最低
5.490
成交量
9,428.50万
成交均量(3M)
2.56亿
52周最高
6.190
52周最低
5.100
换手率
0.03%
市值
1.98万亿
分时
5日
1月
3月
1年
5年

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公司介绍

中国工商银行股份有限公司通过持续努力和稳健发展,已经迈入世界领先大银行行列,拥有优质的客户基础、多元的业务结构、强劲的创新能力和市场竞争力。业务跨越六大洲,境外网络扩展至41个国家和地区,通过17,122个境内机构、338个境外机构和2,007个代理行以及网上银行、电话银行和自助银行等分销渠道,向509万公司客户和4.65亿个人客户提供广泛的金融产品和服务,形成了以商业银行为主体,综合化、国际化、信息化的经营格局,继续保持国内市场领先地位。2014年,获评英国《银行家》“全球最佳银行”,蝉联《银行家》全球1000家大银行榜首及美国《福布斯》杂志全球企业2000强全球最大企业。 经营概况 2014年末,总资产206,099.53亿元,比上年末增加16,922.01亿元,增长8.9%;总负债190,726.49亿元,比上年末增加14,333.60亿元,增长8.1%;全年实现净利润2,762.86亿元,增长5.1%,平均总资产回报率(ROA)为1.4%,加权平均净资产收益率(ROE)为19.96%,核心一级资本充足率为11.92%,一级资本充足率为12.19%,资本充足率为14.53%。营业收入6,588.92亿元,增长11.7%,其中利息净收入4,935.22亿元,增长11.3%,非利息收入1,653.70亿元,增长13%;营业支出2,922.80亿元,增长18.5%,其中业务及管理费1,762.61亿元,增长6.6%,成本收入比下降1.28个百分点至26.75%。 公司金融业务 2014年末,本行公司客户509.4万户,比上年末增加35.9万户,有融资余额的公司客户14万户。根据人民银行数据,2014年末,本行公司类贷款和公司存款余额保持同业第一,市场份额分别为11.17%和11.64%。 1. 公司存贷款业务。2014年末,公司类贷款余额76,125.92亿元,比上年末增加5,660.77亿元,增长8%;公司存款余额80,371.33亿元,比上年末增加5,336.36亿元,增长7.1%。 2. 中小企业业务。优先配置信贷资源,加强对中小企业客户的服务。2014年末,中小(微)企业贷款余额45,254.44亿元,其中,中型企业贷款28,039.04亿元,小微企业贷款17,215.40亿元。 网贷通业务。针对小微企业“短频急”融资需求特点开发的线上循环贷款产品“网贷通”,已累计为6.9万户小微企业提供贷款1.6万亿元,余额近3000亿元,是国内单体金额最大的网络融资产品。 3. 机构金融业务。加强改进民生金融服务,积极推动同业合作创新,有效巩固与客户合作关系。第三方存款客户数、资金量连续五年保持市场第一。代理中央财政、政府公务卡、主承销地方债支数和金额均居同业首位。 4. 结算与现金管理业务。加强对公客户渠道建设,巩固客户规模优势。2014年末,对公结算账户数量612.6万户,比上年末增长7.3%,实现结算业务量1,897万亿元,比上年增长9.6%,业务规模保持市场领先。现金管理服务向金融资产管理综合领域拓展。2014年末,现金管理客户112.5万户,增长16.6%。全球现金管理客户4,374户,增长14.7%。 5. 国际结算与贸易融资业务。提升对进出口企业的服务水平,丰富国际结算与国际贸易融资产品种类。2014年,境内国际贸易融资累计发放1,486亿美元;国际结算量2.7万亿美元,增长16.7%。其中境外机构办理9,567亿美元,增长29.9%。 6. 投资银行业务。全年主承销各类债务融资工具4,700亿元。2014年,投资银行业务收入304.74亿元,比上年增长3.4%。 个人金融业务 2014年末,本行个人客户4.65亿个,比上年末增加3,330万个,其中个人贷款客户964万个,增加90万个。 1. 个人存款。2014年末,个人存款余额71,886.07亿元,比上年末增加2,927.68亿元,增长4.2%;其中,活期个人存款增长5.3%,定期个人存款增长3.4%。 2. 个人贷款。发挥个人住房贷款在个人贷款产品体系中的主体和支撑作用,推出个人金融资产自助质押业务。2014年末,本行个人贷款余额30,634.65亿元,比上年末增加3,358.64亿元,增长12.3%,其中,个人住房贷款增加3,498.31亿元,增长20.3%。 “逸贷”业务。满足新时期消费者不断变化的消费方式及交易习惯,推广以小额、快捷、便利为特征的个人信用类消费贷款产品“逸贷”,满足客户各类生活消费融资需求,余额达1,527亿元。 3. 私人银行业务。在手机银行、网上银行、微信服务以及“融e联”等平台打造全方位私人银行产品服务渠道。2014年末,私人银行客户4.31万户,管理资产7,357亿元。 4. 银行卡业务。2014年末,银行卡发卡量6.6亿张,比上年末增加8,508万张。银行卡年消费额74,915亿元,比上年增长29.8%;银行卡业务收入351.33亿元,增长23.1%。 信用卡业务方面,开展互联网金融产品创新,全国首推“线上POS”新产品。2014年末,信用卡发卡量突破1亿张,实现年消费额18,686亿元,比上年增长15.8%;信用卡透支余额3,662.45亿元,增加591.10亿元,增长19.2%。信用卡发卡量、消费额、透支额均保持同业领先。 借记卡方面,2014年,借记卡年消费额56,229亿元,增长35.2%。 金融资产服务业务 抓住跨业竞争与合作并存的市场发展机遇,满足客户多元化配置金融资产的需求,综合集团资产管理、托管、养老金、贵金属等业务优势,以及投行、基金、保险等综合化子公司功能,加快建立辐射境内外、跨领域、一体化的业务运营体系。 1. 理财业务。重点发展增利系列、稳利系列、无固定期限系列、类基金系列等净值型产品线。抓住混合所有制改革投资机遇,实现完全市场化股权投资零突破。2014年末,理财产品余额19,824.83亿元,比上年末增长48%。 2. 资产托管业务。稳固资本市场托管业务优势,积极拓展新兴托管业务市场。2014年末,托管资产总净值逾5.82万亿元,比上年末增长26.1%,保持中国第一大托管银行领先地位。 3. 养老金业务。2014年末,本行共为44,024家企业提供养老金管理服务,比上年末增加4,749家。受托管理养老金691亿元,管理养老金个人账户1,357万户,托管养老金基金3,497亿元。受托管理企业年金规模、管理企业年金个人账户数量和托管企业年金规模稳居银行同业首位。 4. 贵金属业务。创新推出适合年轻客户群体需求、具有传统文化特色、适合收藏传承的贵金属投资系列新产品。2014年,贵金属业务交易额1.03万亿元,代理上海黄金交易所清算量3,437亿元,排名第一。 5. 代客资金交易。提升个人结售汇网点服务能力、丰富交易币种。推出外汇买卖与贸易融资、本外币存款等业务的组合营销。分别完成代客结售汇及外汇买卖量5,236亿美元和1,607亿美元。 6. 资产证券化业务。于2014年5月14日成功发行总规模为55.72亿元的信贷资产支持证券。本行在项目中担任发起机构和贷款服务机构。 7. 代理销售业务。加大新客户拓展,加强精准营销。代理基金销售10,628亿元,比上年增长19.7%。代理国债销售815亿元。拓展网上银行、自助终端、电商平台等代销渠道,代理保险销售1,027亿元,增长21.5%。 资金业务 2014年,本行主动适应经济发展新常态,适时调整投资与交易策略,多措并举提升资金业务盈利水平,积极探索经营模式和重点产品的创新。 1. 货币市场交易。本行根据流动性管理需要,灵活开展资金运作,提高资金收益。全年境内分行累计融入融出人民币资金15.27万亿元,其中融出11.25万亿元;外币货币市场交易量1,986亿美元。 2. 投资业务。2014年人民币债券利率曲线下行,本行采取多种措施努力提高债券投资收益率。积极优化外币债券投资组合机构,适度加大对中资机构境外美元债券的投资力度,有效提升外币债券投资组合的利率风险抵抗能力和盈利能力。全年交易账户人民币债券交易量2,466亿元,外币债券交易量122亿美元。 3. 融资业务。2014年,总行在香港共发行人民币债券25亿元;在境内银行间市场共发行8期同业存单,金额共计106.40亿元。 分销渠道 2014年末,本行境内外机构17,460家,其中境内机构17,122家,境外机构338家。境内机构包括总行、31个一级分行、5个直属分行、26个一级分行营业部、403个二级分行、3,081个一级支行、13,467个基层营业网点、30个总行利润中心、直属机构及其分支机构以及78个主要控股公司及其分支。 1. 电子银行。围绕e-ICBC战略,紧跟移动化、个性化、智能化发展潮流,加强电子银行产品和服务创新应用,加快构建综合性、开放性的电子银行平台。持续建设境外电子银行渠道,推出海外企业网银贸易融资、企业网银跨境授权等境外产品,境外电子银行业务的全球布局基本完成。电子银行交易额突破400万亿元,电子银行业务笔数占全行业务笔数比上年提高5.8个百分点至86.0%。 2. 网上银行。进一步丰富网上银行产品体系。推出个人网银简约版、电子彩票
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