更新版 1-台灣貨幣市場：跨春節拆款短率持穩，買票需求旺令短票利率靠向低位
更新收盤報價和央行定存單發行細節
記者 詹靜宜
路透台北1月6日 - 台灣金融業間短率周五持穩。資調人士表示，農曆年前資金情勢偏鬆，銀行間資金去化需求仍在，帶動跨春節拆款利率維持在上日趨跌後水準，而買票需求旺亦帶動跨春節短票利率靠向區間低位。
展望下周，他們指出，下周每日的央行定存單到期量大，利於緩和農曆春節前資金緊縮因子，包括年終獎金發放、民眾新鈔提領及交割變數較多等，預計下周資金態勢有望延續偏鬆情形，跨春節拆款短率亦有望續持在本周水準。
“我都棄守了，上午只做到一筆票券商的跨春節拆款，利率在1.29%。”一大型銀行資調人員說。
另位大型銀行資調人士指出，今日與小銀行及票券商承作農曆年關前三周拆款利率各降至1.27%、1.28%，感覺票券商到期續作的需求回溫，預計下周可拆出跨春節資金，至於利率會參考目前的跨春節交投水準而定。
亦有位公營銀行資調人員認為，整體市場資金情勢仍舊寬裕，今日只拆出給銀行一周利率在1%，下周會跟進加入跨春節拆款資金供給行列，目前銀行跟票券承作的跨春節拆款利率在1.29%，“是可以接受的。”
央行周四公布新鈔兌換日程訂於1月13日至1月19日，在該期間，有七家銀行的371家指定兌鈔分行，以及中華郵政公司位於都會區的24家指定兌鈔郵局，均將開設新鈔兌換專柜；另59家偏遠地區郵局，則于一般營業櫃檯辦理兌換新鈔。
本地時間17:32 | 今日報價 | 上日收盤 |
台幣兌美元TWD=TP | 30.712 | 30.710 |
台灣加權股價指數.TWII | 14,373.34 | 14,301.05 |
隔夜銀行間拆款加權平均利率 PIBCTPITWDOND= | 0.556% | 0.556% |
--隔夜拆款利率區間 | 0.555-0.605% | 0.554-0.560% |
--一周拆款利率區間 | 0.554-1.280% | 0.600-1.270% |
--兩周拆款利率區間 | 1.000-1.280% | 1.000-1.290% |
**短票利率靠向區間低位**
短票方面，票券商交易員稱，周五發票量例行性升溫，而銀行端買氣旺盛，使得今日短票利率區間低檔成交比重增加。
展望下周，他們指出，雖然下周農曆春節前資金需求會逐漸浮現，包括下周陸續邁入年終獎金發放高峰及民眾下周五起可兌換新鈔等，但目前市場資金偏鬆，銀行間仍有買票去化資金需求，料下周短票利率有望持穩。
“對年關越來越不擔心了，年前短錢落點已經很少。”一大型票券商交易員說。
今日票券商與銀行承作30天期自保短票利率主要成交在1.28-1.29%，交投較上日靠向低位；60天期利率主要在1.30-1.32%，亦同上日。
據集保公司資料，上日自保30天短票成交加權平均利率1.279%，利率區間0.57-1.31%，成交66.41億台幣；前日自保同天期短票成交加權平均利率1.294%，利率區間1.23-1.32%，成交17.83億台幣。
據集保公司資料，上日自保60天短票成交加權平均利率1.280%，利率區間0.85-1.32%，成交84.42億台幣；前日自保同天期短票成交加權平均利率1.301%，利率區間1.10-1.32%，成交26.36億台幣。
台灣央行周五發行2,823.7億台幣定存單，較今日到期定存單金額2,764.6億台幣，發行餘額增59.1億台幣。周六補上班日則無存單到期。
下周到期央行定存單金額共2兆5,727.35億台幣，分別為：周一4,518.75億、周二5,035.5億、周三5,324.95億、周四6,380.45億及周五4,467.7億。
拆款中心資料PIBC顯示，周五銀行超額準備644億台幣，累積超額準備2,538億台幣，累計前期1%超額準備4,949億台幣。
**票券承作債券RP利率區間偏跌**
債券附買回(RP)市場方面，證券交易員指出，今日投信端資金較顯充裕，而銀行端及壽險端金去化壓力仍在，提振債券RP市場需求，但券源供給有限，交投仍以到期續作為主，帶動債券RP利率大致持平。
他們並稱，儘管農曆年關逼近，但市況依舊偏鬆，連投信端臨時要增加RP承作量能，也苦無券源滿足投信端需求，且銀行、壽險端逐漸可以接受跨農曆春節的RP，促使跨春節RP成交比較陸續提高，凸顯農曆年前資金寬鬆的現象。
“隨著免保票利率下滑，投信端拿不到，就轉進RP市場，”一大型票券交易員說；展望下周，跨春節RP利率仍會往下測試，因農曆年前不僅企業法人短錢充裕，銀行帳上資金水位也偏高。
另位大型票券交易員表示，今日投信、壽險及銀行端資金皆顯寬裕利率，帶動債券RP利率區間偏跌，預計下周有望延續資金寬鬆態勢，利率也有機會往下壓。
今日證券商與金融機構承作公債RP農曆年關前利率在0.75-0.92%，農曆年關後利率0.80-0.95%；公司債RP農曆年關前利率在1.12-1.25%，農曆年關後利率則在1.18-1.28%。上述交投利率多持平上日。
大型票券今與金融機構承作公債RP農曆年關前利率主要在0.75%，農曆年關後利率在0.78-0.80%；公司債RP農曆年關前利率在0.90-1.0%，農曆年關後利率在1.05-1.10%；交易利率因交易對象及天期長短會有所不同。上述交投利率較上日區間偏跌。（完）
(審校 楊淑禎)
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