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瑞信:维持邮储银行(01658)“跑赢大市”评级 目标价升6%至7港元

瑞信:维持邮储银行(01658)“跑赢大市”评级 目标价升6%至7港元

智通财经 · 09/01/2021 04:23

智通财经APP获悉,瑞信发布研究报告称,维持邮储银行(01658)“跑赢大市”评级,目标价由6.6港元升至7港元,上调2021-23年每股盈测2.1%至3.1%,以反映次季业绩胜预期。

报告中称,公司管理层在业绩后更新经营展望,有信心净息差逐渐稳定,指贷款市场报价利率(LPR)过渡工作已完成,贷存比率上升。公司预计贷存比率由现时的56.7%升至明年的60%。此外,存款定价机制改革预计有利邮储行,并有意减少高成本较长期存款,在满期时由理财产品取代。

该行表示,报告引述公司称,目标今年手续费收入同比升20%。现时手续费对收入占比仅7.2%,有重大上升空间。展望未来,管理层指其财管业务有三大优势,广大客户基础,在偏远城市有品牌知名度,以及管辖资产有重大上行空间。